Er du shopping for helseforsikring? Er du ute etter de beste prisene? Er du helt forvirret? Det er så mange folk scrambling for helseforsikring og prøver sitt beste for å sammenligne priser. Dette er ikke lett i begynnelsen fordi de sykeforsikring selskapene har hatt til å komme opp med kreative alternativer i sine forsikring porteføljer. De kreative alternativene kan gi den gjennomsnittlige personen en forsikring hodepine.
De stigende kostnadene til sykehuset og lege tjenester blir alltid sendt videre til forbruker. Forbrukeren er avhengig av deres forsikringsselskapet for å betale for sine medisinske utgifter i bytte for en premie. Medisinsk priser er basert på flere kriterier.
Her er noen:
1. Kjønn – mann/kvinne priser er forskjellige.
2. Tobakk-ikke Tobacco-tobakk brukere er høyere
3. Husholdning Status - Single, foreldre-barn, foreldre-barn, mann-kone, mann-kone-barn, mann-kone-barn
4. Fradragsberettiget – $500 til $5000 (med noen selskaper)
Det er noen ting du kan gjøre for å påvirke hastigheten. De fleste kostnadene besparelser metoden er å velge en høy fradragsberettiget plan. Jo høyere beregner fradragsberettiget i en lavere hastigheten. Lav deductibles rettferdiggjøre ikke lenger premiene betalt. Denne trenden mot høye deductibles kalles self-insuring. Du tar på økonomisk ansvar for fradragsberettiget beløp.
Den beste måten å oppveie og forberede seg for den ut av lomma fradragsberettiget er å starte en helse-sparekonto. Dette er en skatt egenandel spareplan for medisinsk utgifter. Det tilsvarer en medisinsk Ira. Skattemessig fradrag forskyvninger noen av ut av lomme bekostning du belastet med høyere fradragsberettiget. Kontakt din skatt advisor eller revisor om hvordan du starter en helse-sparekonto.
No comments:
Post a Comment